최근 변동성이 높아진 주식시장으로 인해 안정적인 배당에 대한 관심이 크게 늘고 있습니다. 투자자들은 주가 상승을 통한 수익보다는 꾸준한 배당으로 수익을 내는 전략을 선호하는 경향이 뚜렷해졌죠.
이러한 투자 니즈에 맞춰 월배당 ETF 상품들이 잇따라 출시되고 있는데요. 오늘은 그 중 KB자산운용에서 선보인 'KBSTAR 200 위클리커버드콜 ETF'를 자세히 살펴보겠습니다.
그럼 지금부터 KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF 소개 운용전략 분배금 세금 수수료 주가에 대해 본격적으로 파헤쳐보겠습니다.
KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF 기본소개
| 항목 | 설명 |
|---|---|
| 상품명 | KBSTAR 200위클리커버드콜 |
| 유형 | 국내형, 파생형 |
| 순자산 | 947억원 |
| 상장좌수 | 9,250,000좌 |
| 52주 최고/최저가 | 10,580원 / 9,825원 |
| 추종지수 | 코스피 200 위클리 커버드콜 ATM 지수 |
| 상장일자 | 2024년 03월 05일 |
| 총보수 | 연 0.300% |
| 운용사 | 케이비자산운용 |
| 구간 | 수익률 |
|---|---|
| 1개월 | +0.48% |
| 3개월 | +3.98% |
| 6개월 | 집계중 |
| 1년 | 집계중 |
KBSTAR 200위클리커버드콜은 국내 파생형 ETF로 순자산은 약 947억원 규모입니다. 추종지수는 '코스피 200 위클리 커버드콜 ATM 지수'이며, 2024년 3월에 신규 상장되었습니다.
52주 기준 최고가는 10,580원, 최저가는 9,825원을 기록했고, 연 총보수는 0.30% 수준입니다. 운용은 KB자산운용에서 맡고 있죠.
1개월 수익률은 +0.48%, 3개월 수익률은 +3.98%로 양호한 수익을 보이고 있습니다. 6개월 및 1년 수익률은 상장 후 기간이 충분치 않아 아직 집계되지 않고 있습니다.
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | KBSTAR 200 | 23.46% |
| 2 | 삼성전자 | 21.80% |
| 3 | SK하이닉스 | 6.88% |
| 4 | 현금성자산 | 3.52% |
| 5 | 선물2024년06월물 | 2.27% |
| 6 | 현대차 | 2.17% |
| 7 | 셀트리온 | 1.86% |
| 8 | 기아 | 1.77% |
| 9 | KB금융 | 1.62% |
| 10 | POSCO홀딩스 | 1.51% |
이 상품은 KBSTAR 200 ETF(23.46%), 삼성전자(21.80%), SK하이닉스(6.88%), 현금성자산(3.52%) 등에 주로 투자되어 있습니다. 순위 5위부터는 개별 종목 비중이 2% 내외로 고르게 분산된 것이 특징입니다.
KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF 운용전략
KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF는 주가지수 상승에 따른 시세차익과 옵션매도 프리미엄을 동시에 추구하는 상품입니다.
구체적으로는 코스피200 지수를 추종하면서 보유종목에 대해 주단위 위클리 콜옵션을 매도하는 전략을 사용합니다. 이를 통해 주가 횡보 및 하락장에서의 인컴수익 창출이 가능한 것이죠.
특히 월단위가 아닌 주단위로 옵션 포지션을 조정함으로써 프리미엄 수취 기회를 극대화할 수 있습니다. 이는 기존 월배당 ETF 대비 차별화되는 장점으로 꼽힙니다.
KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF 분배금(배당금) 및 배당률 세금
| 항목 | 설명 |
|---|---|
| 배당간격 | 매월 |
| 직전 배당락일 | 2024.05.30 |
| 주당 배당금 | 105원 |
| 추정 연배당금 | 1,260원 |
| 추정 연배당률 | 12.11% |
이 ETF는 매월마다 배당금이 지급되는 월배당 상품입니다. 가장 최근 배당락일인 5월 30일에는 주당 105원을 분배했습니다.
이를 단순 합산하면 연간 배당금은 약 1,260원, 연 배당률은 12.11%에 이르는 셈입니다.(상장 초기 기준 추정치)
| 배당락일 | 기준가격 | 배당금액 | 배당률 |
|---|---|---|---|
| 2024/05/30 | 10,265원 | 105원 | 1.01% |
| 2024/04/29 | 10,160원 | 103원 | 1.00% |
| 2024/03/28 | 10,270원 | 105원 | 1.01% |
참고로 국내 상장 ETF의 배당금에는 15.4%의 세금이 원천징수 됩니다. 다만 해당 ETF가 국내 주식형 ETF이므로 매매차익에 대해서는 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.
KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF 수수료(운용보수)
| 구분 | 설명 |
|---|---|
| 총보수율 | 연 0.300% |
| 총보수비용비율(TER) | 연 0.310% |
| 실질 보수부담률 | 연 0.3341% |
편입 자산 대비 투자자가 부담하는 총 보수비용의 비율인 '총보수비용비율(TER)'은 연 0.31% 수준입니다. 여기에 매매 수수료 등이 포함된 실질 보수부담률은 연 0.3341%로 업계 평균 대비 낮은 편에 속합니다.
총보수비용비율(TER)은 일정 기간 펀드에서 발생한 보수와 기타비용의 합을 순자산으로 나눈 비율이며, 실질 보수부담률은 여기에 매매중개 수수료까지 포함시킨 개념입니다.
KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF 주가 전망
커버드콜 ETF 중에서도 주단위 옵션매도를 통해 높은 인컴수익을 추구하는 이 상품은 특히 횡보장이나 약세장에서 빛을 발할 것으로 기대됩니다.
시장이 박스권에 갇힌 국면에서는 주가 상승에 의한 수익보다 콜옵션 매도에 따른 프리미엄 수입이 더 클 수 있기 때문이죠.
물론 예상과 달리 지수가 급등하는 시기에는 콜옵션 행사에 따른 기회비용이 발생할 수 있다는 리스크도 잊지 말아야 합니다.
종합해보면 연 10% 안팎의 꾸준한 배당수익을 기대할 수 있는 인컴형 상품으로, 주가 급등락보다는 배당으로 수익을 내고자 하는 투자자에게 어울린다고 하겠습니다.
요약정리
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | KBSTAR 200위클리커버드콜 |
| 순자산 규모 | 약 947억원 |
| 추종지수 | 코스피 200 위클리 커버드콜 ATM 지수 |
| 실질 보수부담률 | 연 0.3341% |
| 추정 연배당률 | 약 12.11% |
| 예상 수익률 | 연 10% 내외 |
결론
지금까지 KB자산운용의 'KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF'에 대해 자세히 알아보았습니다. 이 상품은 국내 주식시장에 투자하면서 주단위 콜옵션 매도를 병행해 높은 인컴수익을 추구하는 월배당형 ETF입니다.
옵션 포지션을 매주 조정함으로써 기존 커버드콜 ETF 대비 프리미엄 수취를 극대화할 수 있다는 점, 그리고 국내 주식형 ETF로서 매매차익 비과세 혜택이 있다는 점이 매력적인 요소로 꼽힙니다.
다만 시장이 급등하는 국면에서는 콜옵션 행사에 따른 기회비용 부담이 있을 수 있다는 점은 유의해야 할 사항이라 하겠습니다.
전반적으로는 연 10% 안팎의 배당수익이 예상되는 만큼, 꾸준한 현금흐름을 선호하는 투자자들에게 관심을 받을 만한 상품으로 보입니다.
장기투자 관점에서 배당주나 리츠에 관심이 있는 분이라면 이 ETF에도 주목해볼 만 하지 않을까요? 오늘 포스팅이 투자자 여러분의 자산관리에 보탬이 되었기를 기원하며, 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.